2024年在加密貨幣市場賺取收入的13種主要方法

在過去十年中，數字資產，包括比特幣、以太坊以及眾多替代項目，已經牢固根植於金融行業。然而，加密貨幣市場的波動性為傳統投資者和交易者帶來了嚴峻的挑戰。幸運的是，存在一些不需要持續監控行情和積極管理投資組合的替代賺錢方法。在本文中，我們將探討在不必不斷交易的情況下，如何在加密貨幣市場中產生收入的主要方式。

加密生態系統中的被動收入概念

被動收入的想法在傳統金融體系中已經存在很長時間。銀行存款、債券和其他工具早已允許投資者以最低參與獲得利息支付。在加密貨幣市場中，也有類似的機制，但具有其獨特的特點。

方法的核心很簡單：你在設定的期間內鎖定一定數量的數字資產，系統會自動計算獎勵。這種方法對於那些避免持續交易風險的市場參與者尤其具有吸引力。與其積極管理持倉，不如選擇多種策略之一，讓市場為你工作。

值得一提的是，任何投資策略都包含風險元素。加密領域的被動收入也不例外，但只要方法得當，通常被視為一種相對安全的長期資本積累工具。

主要的額外收入獲取方式

質押（Staking） — 最便捷的途徑

其中一個最簡單且受歡迎的方法是將代幣鎖定在具有(PoS)機制的網絡中。流程非常簡單：你將資產鎖定在網絡中，系統會以原生代幣或交易手續費的形式發放獎勵。

這種方法的優點在於其簡單性和相對安全性。長期投資者認為質押是積累策略的理想補充。主要風險在於基礎資產的價格波動。

啟動加密貨幣節點以獲取手續費

另一個有效的方法是管理網絡節點。以比特幣為例：加密貨幣節點運營者可以通過Lightning Network層驗證交易來獲取手續費。這是一個第二層擴展方案，能夠更快、更便宜地進行支付。

但此方案需要一定的技術準備、相應的硬體設備和穩定的網絡連接。願意投資硬體和時間的人可以期待穩定的收入流。

去中心化流動性作為收入來源

隨著去中心化交易所（DEX）發展，對流動性提供者的需求也在增加。流動性池作為代幣的儲備，用於完成交易。向這些池子提供資產的參與者會獲得平台的一部分手續費。

其運作方式如下：你將一對代幣存入DEX的智能合約，系統會自動將每筆交易的手續費分配給你。這幾乎不需要額外操作，但需要理解與無常損失相關的風險。

( 在DeFi協議中進行收益農耕（Yield Farming）

去中心化金融（DeFi）生態系提供了豐富的額外獎勵機會。與簡單的質押不同，收益農耕可能更為複雜，因為它涉及將資產部署到不同的收益協議中，收益率具有變動性。

參與者需要仔細研究每個協議的機制，因為收益率可能會根據市場條件和競爭情況大幅波動。

) 通過智能合約借貸數字資產

這是加密行業中最受歡迎的賺錢方法之一。原理類似傳統銀行借貸：你將資產存入資金池，借款人則以一定利率借用。

所有操作都由智能合約自動化完成。借款人需提供抵押品，降低了無法還款的風險。放款人則按約定利率獲取利息，整個過程無需中介。

新手的雲端挖礦

挖掘比特幣或萊特幣等資產需要大量資本投入硬體設備。雲端挖礦提供了一個替代方案：公司提供計算能力的租賃。

你購買挖礦計劃，支付租用費用，系統會自動將挖礦所得的一部分利潤分配給你。這讓你可以參與有前景資產的挖掘，而無需購買昂貴的設備。

高階主節點（Master Node）

在某些網絡中，如DASH，運行主節點可以獲得比普通節點更高的獎勵。它們不僅驗證交易，還會從網絡的區塊獎勵中獲得一定比例。

管理主節點需要較大的資本投入，但潛在收益也很可觀。

PoW基礎的挖礦

傳統的加密貨幣挖礦方式仍然具有重要地位。基於工作量證明（PoW）的網絡，如###比特幣、狗狗幣、萊特幣###，持續需要新增算力來驗證交易。

礦工提供計算資源，用於驗證交易和創建新區塊。作為回報，參與者會獲得原生代幣。盈利能力取決於所挖資產、電力成本和競爭情況。

( Play-to-Earn（P2E）遊戲作為娛樂與收入的結合

加密貨幣行業的遊戲化帶來了“只要玩就能賺”的模式。Play-To-Earn（P2E）允許玩家通過成就、勝利或資源收集來獲得代幣。

一些遊戲還提供NFT，能以盈利的方式出售。賺錢條件因項目而異，但核心理念是：娛樂與收入並行。

) 透過空投（Airdrop）獲取免費代幣

加密項目和交易所定期進行空投，即向用戶分發免費代幣。通常是為了吸引新項目關注或提升代幣流動性。

參與空投的門檻很低：只需完成幾個簡單條件###如訂閱社交媒體、完成驗證(，即可獲得獎勵。這是開始積累加密貨幣且不需自有投資的最便捷方式之一。

) 中央化平台的加密貨幣存款

另一種選擇是將資產存入交易所或專門平台，類似銀行存款。系統會根據存款金額支付利息。

平台會將你的資金用於貸款、提供流動性或其他操作。對投資者來說，最重要的是資金安全且能隨時間增值。

內建分紅機制的代幣

部分加密項目在其代碼中內置分紅機制。例如：VeChain (VET)，持有者只需持有代幣即可獲得VTHO。

這種方式類似於股票分紅，但以加密貨幣的形式呈現。此類資產較少見，但對長期投資者來說，是一種具有吸引力的被動收入選擇。

傳統的加密貨幣挖礦

挖礦仍是獲取加密貨幣的經典方法。在PoW網絡中，如###比特幣、萊特幣(，礦工通過挖礦獲得每個區塊的獎勵。

此過程需要大量計算能力和電力。解決數學問題後，算法將交易打包成區塊，礦工獲得獎勵。但請記住：挖礦可能成本高昂，選擇合適的資產對盈利至關重要。

) 聯盟營銷和推薦計劃

許多交易所和項目提供聯盟營銷計劃，以吸引新用戶。系統很簡單：你獲得推薦鏈接，並與觀眾分享。

當有人通過你的鏈接註冊並進行交易時，你會獲得佣金。這在網紅中尤其受歡迎，他們經常提供額外折扣來促使用戶使用自己的推薦碼。

被動收入是否是最佳策略？

答案取決於個人情況、投資目標和風險承受能力。在加密市場中，有多種產生收入的方法，不需要積極交易。這些方法都能提供穩定的獎勵流。

與日內交易和投機相比，被動方法幾乎不需關注。對於打算長期持有資產數年的投資者來說，這是一個理想的策略。他們可以在等待基礎資產價值大幅增長的同時，額外賺取收益。

但每種策略都存在風險。價格波動、監管變化、流動性挖礦中的暫時性損失——這些只是部分挑戰。參與者在投資前應詳細了解每種方法的運作機制和潛在危險。

常見問題

加密貨幣節點能產生被動收入嗎？

是的，管理加密貨幣節點是獲取獎勵的有效方式。條件取決於具體的網絡：通常節點會因驗證交易和維護網絡完整性而獲得補償。

管理加密貨幣節點能賺錢嗎？

可能，但潛力取決於節點類型和所選網絡。有些配置能穩定產生微交易收入，另一些則需要大量初始資本才能獲得可觀獎勵。

哪些資產提供被動收入？

許多加密貨幣都提供產生收入的機會。DeFi領域不斷擴展相關產品。以太坊和其他支持智能合約的網絡，特別是質押和收益農耕方案豐富。

加密行業適合新手投資者嗎？

可以，但建議從小額和簡單的方法開始，例如質押。隨著經驗積累，可以逐步轉向更複雜的策略，這些策略需要深入理解項目的運作。

加密貨幣節點是否需繳稅？

加密貨幣節點本身不徵稅，但其獎勵所得則需納稅。在多數法域中，獎勵被視為收入，轉換成法幣時也會產生稅務義務。具體金額依當地法律而定。