Brasil intensifica a repressão à lavagem de dinheiro! Banco Central aperta as regras de regulamentação de ativos virtuais e criptomoedas

A Reuters informou que o banco central da maior economia da América Latina anunciou oficialmente na segunda-feira novas regras de regulamentação para transações de ativos virtuais (incluindo criptomoedas). As novas regras expandirão o sistema existente de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para incluir os provedores de serviços de ativos virtuais (Virtual Asset Service Providers, VASPs), regulando rigorosamente os pagamentos e transferências internacionais de ativos virtuais.

Resumo do novo regulamento do Brasil

De acordo com o anúncio do site do banco central, as novas regras entrarão em vigor em fevereiro do próximo ano. Na altura, todos os serviços oferecidos por corretores de câmbio e valores mobiliários, distribuidores e plataformas de negociação de ativos virtuais terão de passar por um processo de autorização. Mais especificamente:

Qualquer compra, venda ou troca de ativos virtuais vinculados a moedas fiduciárias (como stablecoins) será considerada uma transação de câmbio.

O uso de ativos de criptografia para pagamentos ou transferências internacionais (incluindo a liquidação de dívidas através de cartões bancários ou outros meios de pagamento eletrônicos) também se enquadra nesta categoria.

Os prestadores de serviços de ativos virtuais devem cumprir as regulamentações de proteção ao cliente, transparência da informação, lavagem de dinheiro (AML) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

O novo quadro também incorpora requisitos de governança e segurança, mecanismos de controle interno, obrigações de reporte e outras responsabilidades de conformidade.

O supervisor regulador Gil Neuviwan afirmou em uma conferência de imprensa que as novas regras reduzirão as oportunidades de fraude, engano e lavagem de dinheiro no mercado de ativos de criptografia.

Contexto do quadro regulatório

Em 2022, o parlamento brasileiro aprovou um quadro legal para ativos de criptografia, estabelecendo a base para o status legal dos ativos virtuais. No entanto, a implementação dessa lei depende da elaboração de regulamentações complementares pelo banco central. Durante esse período, o banco central realizou pelo menos quatro consultas públicas para coletar opiniões do mercado e da indústria, preparando-se para as novas regras.

Além disso, o uso de stablecoins está se aquecendo rapidamente no Brasil. O presidente do banco central, Gabriel Galipolo, já expressou publicamente que o aumento da circulação de stablecoins instáveis ou relacionadas a atividades ilegais merece atenção. Os formuladores de políticas apontam que, em comparação com criptomoedas voláteis como o Bitcoin, as stablecoins têm menor volatilidade e são mais frequentemente usadas para pagamentos, e muitos usuários desejam utilizá-las para contornar sistemas de pagamento tradicionais que estão sujeitos a regulamentações mais rigorosas e a uma carga tributária mais alta.

O significado e os desafios das novas regras

Esta reforma regulatória tem um significado significativo para o ecossistema de ativos virtuais e o sistema de supervisão financeira do Brasil. Primeiro, ao incluir as transações de ativos virtuais no âmbito da supervisão cambial, o banco central esclareceu sua autoridade de supervisão financeira, fortalecendo o quadro de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Em segundo lugar, essa medida também tem um efeito positivo na proteção dos investidores, na transparência das transações e na confiança do mercado.

No entanto, a política também enfrenta vários desafios. As autoridades reguladoras terão que fortalecer suas capacidades de supervisão, realizando revisões de autorização e supervisão contínua de plataformas de negociação, corretores e distribuidores. Além disso, para a indústria, as novas regras significam que as barreiras de entrada, controle interno e custos de conformidade aumentarão, e plataformas de pequeno porte podem enfrentar pressão competitiva. Por outro lado, para os comerciantes ou usuários de serviços, considerar a troca de ativos virtuais como negociação de câmbio pode trazer novas obrigações de conformidade, obrigações de relatório e supervisão regulatória, aumentando a complexidade do processo de negociação. Atualmente, o mercado em geral expressa aprovação quanto a esse avanço regulatório, um ambiente regulatório normalizado tende a ajudar a atrair capital institucional e aumentar a confiança no mercado. No entanto, há vozes na indústria que alertam que plataformas pequenas ou serviços inovadores podem enfrentar pressão de conformidade e aumento de custos. Muitos profissionais e observadores também se preocupam que, se a regulamentação for excessivamente rigorosa ou os procedimentos forem complicados, isso pode levar a uma diminuição da inovação, fuga de capital ou transferência para mercados estrangeiros.

Este artigo aborda o Brasil a aumentar o combate à lavagem de dinheiro! O banco central aperta as regras de regulamentação de ativos virtuais e Ativos de criptografia, aparecendo pela primeira vez na Chain News ABMedia.