加密貨幣新聞：EBA警告稱，加密貨幣公司可能在MiCA過渡期間利用漏洞

EBA警告稱，加密公司可能在MiCA過渡期間利用漏洞或進行“轄區購物”，從而危害歐盟金融系統的完整性。

歐洲銀行管理局(EBA)最近發出了一項重要警告。這與加密公司MiCA過渡期有關。具體來說，EBA表示，一些獲得許可證的加密服務提供商可能試圖利用監管漏洞。他們還可能在該地區進行“論壇購物”。這對金融體系的穩定構成了新的威脅。

歐盟監管機構警告在MiCA實施中存在“論壇購物”的風險

EBA指出，一些公司選擇在歐盟的某些成員國註冊。這些國家被認爲有相對較弱的監管環境。因此，這些公司可以在整個歐盟內部運營。他們將通過利用MiCA下授予的護照權利來實現這一點。這種做法帶來了復雜資金流動的嚴重風險。此外，這還導致治理結構缺乏透明度。

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此警告是從以往行動中總結的經驗教訓。它與洗錢/恐怖融資(ML/TF)風險的檢測和控制有關。實際上，這適用於加密資產企業，在MiCA完全實施之前和之後。該報告考慮了實體爲規避AML/CFT監督而採取的方法。

這些策略包括未經授權的活動和“論壇購物”。此外，反向請求豁免被公司不當地應用。其他問題包括無效的反洗錢/反恐融資機構。多實體結構和不透明的所有權也是一個問題。通常，這些結構涉及高風險交易對手。

EBA警告加密公司持續存在規避行爲

歐洲銀行管理局故意沒有提及任何加密公司。然而，它警告說，逃避行爲可能仍然存在。該機構表示，這種行爲是危險的。它可能對歐盟金融系統的完整性產生“重大和負面影響”。這是爲了顯示潛在問題的嚴重性。

一種風險被正式稱爲論壇購物。這包括那些尋求在一個國家獲得監管批準的公司。選擇這個國家的原因是它的批準機制不那麼嚴格。此外，該公司將能夠在歐盟的其他所有地區合法交易。這種做法也被稱爲“護照化”。

該案件發生在MiCA採納之前。一個未知的參與方在不同國家接連提交了多個許可申請。具體而言，他們立即撤回了官員提出詳細問題的申請。該公司只選擇在其未敗的國家進行操作。這種策略證明了其明顯意圖避開審查。

MiCA框架以加強反洗錢和治理規則

EBA識別出了一種特定的風險結構。一家虛擬資產服務提供商(VASP)在多個歐盟國家申請了歐盟許可證。一家加密監管機構發現該VASP由超過20個不同的實體共同擁有。重要的是，這些實體中的絕大多數根本沒有在歐盟內設立。它們也在監管框架之外運作。

反洗錢/反恐怖融資（AML/CFT）規則得到了加強，而《市場監管法》（MiCA）設定了一項關鍵保障。這些包括統一的授權制度和護照制度。此外，它們還要求更嚴格的治理條件。它們還需要在實際控制人方面有更多的透明度。成功實施需要廣泛整合AML/CFT要求。

實施過程需要密切關注。應進行此監測以密切監控未經授權的活動。此外，還需要對遺留的反洗錢/反恐融資挑戰進行全面審查。還需要對相關實體進行持續的風險識別和監督。不幸的是，有效的跨境合作也是關鍵。

由主管機關分享信息(CAs)是關鍵。公衆透明度也是成功的一個因素。這種團隊合作還有助於避免監管漏洞。最終，該報告旨在確保這些新框架得到有效使用。它鼓勵對金融犯罪風險管理採取強有力的措施。