富蘭克林鄧普頓根據金融科技2030策略推出香港首個代幣化基金

富蘭克林鄧普頓在香港推出了該地區首個代幣化貨幣市場基金，符合香港金融管理局（HKMA）「金融科技2030」路線圖的規劃。

HKMA的計劃包括40項措施，融合人工智慧（AI）、代幣化技術，以及一個潛在的央行數字貨幣（CBDC）結算框架。

與匯豐銀行（HSBC）和OSL集團的合作，測試代幣化存款和通過「Ensemble計劃」實現幾乎即時的結算。

隨著富蘭克林鄧普頓推出該地區首個代幣化貨幣市場基金，香港的金融行業正邁入數字轉型的新階段。這一舉措與香港金融管理局的(HKMA)「金融科技2030」策略相契合，旨在將人工智慧與區塊鏈技術整合到金融服務中。這項計劃是為了利用代幣化基礎設施推動資產管理和支付系統的現代化。

新金融科技路線圖下的首個代幣化基金

富蘭克林鄧普頓推出的「富蘭克林OnChain美國政府貨幣基金」（Franklin OnChain U.S. Government Money Fund）在盧森堡註冊，並由短期美國國債支持。該基金發行基於區塊鏈的代幣，代表投資者股份並通過分散式賬本記錄所有權。這是HKMA新推出的「金融科技2030」計劃中的第一步，該計劃制定了下一代金融創新的路線圖。

本週早些時候，行政長官余偉文（Eddie Yue Wai-man）介紹了該計劃，宣布超過40項政策措施，以增強金融行業的韌性。這些措施涵蓋了人工智慧工具的應用、代幣化生態系的建立，以及為金融機構開發安全數據框架。HKMA還開始建立一個代幣化存款結算模型，未來可能包括用於銀行間轉帳的央行數字貨幣。

與本地機構及虛擬資產平台的合作

富蘭克林鄧普頓與匯豐銀行及香港持牌虛擬資產平台OSL集團合作，參與HKMA的「Ensemble計劃」。該計劃在監管沙箱中測試代幣化存款和基金交易。匯豐的高層表示，這種設置能加快傳統系統與區塊鏈系統之間的對帳速度，甚至可能實現交易的幾乎即時結算。

這次合作展示了在受監管環境下，代幣化存款和基金如何協同運作。Ensemble計劃提供了一個受控的測試空間，讓參與者研究數字代幣對支付基礎設施和流動性管理的影響。

區塊鏈與AI在金融領域的整合

「金融科技2030」策略是將數字資產、AI分析和監管創新結合的重要一步。HKMA的框架鼓勵銀行、資產管理公司和金融科技公司利用代幣化技術，實現更高效的基金分配和報告。該計劃還包括加強網絡安全標準和提升區塊鏈應用的數據治理措施。

通過將代幣化資產與銀行網絡相連接，香港旨在建立一個與未來CBDC運作相容的數字結算系統基礎。政府預計，這些舉措將促進更快速、更透明的金融交易，同時保持嚴格的合規控制。

全球範圍內，資產管理公司正擴展代幣化項目，以提升資本市場的運營效率和透明度。根據Ripple與波士頓諮詢集團（BCG）在4月發布的一份報告，2023年到2033年，代幣化的實體資產規模可能從數十億美元增長到數萬億美元。富蘭克林鄧普頓的香港基金將香港定位於這一受監管的區塊鏈金融產品轉型的前沿。