SEC重拳出擊“AI財富俱樂部”社交騙局！破獲1400萬美元加密詐騙案

美國證券交易委員會近日對一場精心設計的加密貨幣詐騙案提起指控，涉案金額超過 1400 萬美元。SEC 指控 Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co. Ltd. 和 Cirkor Inc. 三家虛假加密交易平台，以及 AI Wealth Inc. 等四家“投資俱樂部”聯手，通過在社交媒體投放廣告、利用 WhatsApp 羣組扮演“金融專家”，並以 AI 生成投資建議爲誘餌，誘騙美國零售投資者將資金存入完全僞造的交易平台。此案是 SEC 在網路與新興技術領域的又一重要執法行動，盡管在川普政府 2025 年監管基調轉向 的背景下，監管機構的加密執法活動整體已有所減少。

騙局全透視：社交媒體、AI噱頭與虛假平台的“組合拳”

根據 SEC 向科羅拉多州聯邦地區法院提交的起訴書，這場騙局至少在 2024 年 1 月 至 2025 年 1 月 期間持續運作，其手法呈現出高度的組織性和欺騙性。整個騙局始於社交媒體上廣泛投放的誘人廣告，聲稱能夠提供高回報的投資機會。一旦投資者表現出興趣，便會被引導至 WhatsApp 上的專屬羣組。在這些羣組裏，詐騙分子僞裝成專業的金融顧問，通過分享所謂的“ AI 生成的投資建議 ”來逐步建立信任，並承諾可觀的利潤。

在贏得初步信任後，詐騙的第二步隨之展開。受害者被說服在 Morocoin、Berge 或 Cirkor 等平台上開設並注資交易帳戶。SEC 指出，這些平台均謊稱自己持有政府頒發的牌照，顯得正規可信。然而，這些平台不過是精心制作的釣魚網站，沒有任何真實的交易發生。爲了進一步榨取資金，詐騙者還推出了根本不存在的“證券型代幣發行 ”項目，並謊稱這些項目由合法公司發行。

當投資者試圖提取自己的資金時，騙局的最終環節——“預付費欺詐”便啓動了。平台會以各種理由，如支付“稅款”、“保證金”或“解凍費”等，要求受害者支付額外費用才能提現，從而導致損失進一步擴大。SEC 稱，通過這一系列復雜操作，被告總共挪用了至少 1400 萬美元 的資金，並通過復雜的銀行帳戶和加密資產錢包網路將資金轉移至海外。

涉案實體與詐騙關鍵步驟

虛假交易平台（3家）：

• Morocoin Tech Corp.
• Berge Blockchain Technology Co. Ltd.
• Cirkor Inc.

投資俱樂部（4家）：

• AI Wealth Inc.
• Lane Wealth Inc.
• AI Investment Education Foundation Ltd.
• Zenith Asset Tech Foundation

詐騙關鍵四步：

1. 引流：在社交媒體投放虛假投資廣告。
2. 養信：在 WhatsApp 羣組冒充專家，用“AI投資建議”建立信任。
3. 轉移：引導至虛假交易平台開戶注資，或購買不存在的“證券型代幣”。
4. 榨取：提現時索要“預付費”，造成二次損失。

市場與監管背景：騙局爲何在“合規之年”滋生？

這起案件的發生，與 2025 年加密市場所處的復雜轉型期密切相關。一方面，市場正經歷着從零售驅動向機構化 的結構性轉變。另一方面，全球主要市場的監管框架在 2025 年取得了突破性進展，特別是在美國，多項關鍵立法獲得通過，旨在爲市場提供清晰規則。然而，新舊格局交替之時，往往也是詐騙活動試圖利用信息差和投資者對新概念的追捧而滋生的窗口期。

詐騙分子精心選擇的“AI”和“ 證券型代幣 ”作爲騙局核心敘事，絕非偶然。AI 與加密的結合是 2025 年最受關注的技術趨勢之一，從智能合約到去中心化計算，吸引了大量目光與資金。同時，“證券型代幣發行” 聽起來比簡單的“炒幣”更爲正規和高級，容易讓不熟悉監管細節的投資者誤以爲這是進入新興合規金融世界的通道。騙子正是利用了這些前沿概念在普通投資者心中的神祕感和高收益預期。

從監管視角看，此案發生時，SEC 的執法環境正在發生變化。自川普重返白宮以來，SEC 已顯著減少了對加密貨幣行業的執法行動，近 60% 的加密相關案件被撤銷、暫停或駁回。同時，像《數字資產市場清晰法案》這類立法的推進，意在明確 SEC 與商品期貨交易委員會的監管分工，長遠看將提供更清晰的規則。但在當前過渡階段，詐騙分子可能認爲存在可乘之機。SEC 網路與新興技術部門負責人勞拉·達萊爾德對此案的強硬表態——“欺詐就是欺詐”——表明盡管整體策略可能調整，但針對損害零售投資者的赤裸裸的欺詐行爲，監管機構的打擊力度不會減弱。

案件影響與投資者教訓：信任的代價與防範之道

這起 1400 萬美元 的詐騙案，除了給受害者造成直接經濟損失，更對行業聲譽和投資者信心帶來衝擊。它以一種尖銳的方式提醒市場，在行業積極構建合規形象、吸引機構資金（2025年企業級加密資產配置規模據報突破 1200 億美元）的同時，針對零售投資者的“殺豬盤”式犯罪並未消失，反而穿上了更時髦的科技外衣。

對於投資者而言，此案提供了多重深刻的教訓。首要一點是：對社交媒體和加密消息羣組中未經核實的信息保持極度警惕。SEC 投資者教育辦公室已就此發布警示，強調欺詐者可能利用流行社交平台和通訊應用引誘投資者，並建議切勿僅依賴羣組信息做出投資決策。其次，核實平台資質至關重要。SEC 鼓勵投資者使用其官方設立的 Investor.gov 網站，查詢任何向您推銷或銷售投資產品人員的背景信息。最後，對“穩賺不賠”、“AI智能薦股”等話術保持清醒。正如本案所揭示的，這些往往是誘餌，最終目的是將資金引流至詐騙者完全控制的虛假平台。

從行業角度觀察，此案也可能產生一些間接影響。它可能促使主流社交媒體平台加強對金融投資類廣告的審核。同時，合規的加密交易平台和金融服務商可能會更加強調自身的監管牌照和合規運營，以此作爲與黑平台區隔的關鍵賣點。在宏觀層面，此類案件也可能被用作論據，支持在鼓勵創新的同時，仍需保留對市場欺詐行爲進行有力監管和執法的必要性。

未來展望：SEC執法趨勢與行業合規進程

展望未來，SEC 在加密領域的執法行動預計將呈現 “精準打擊”與“策略調整” 並存的特點。一方面，對於本案所代表的、事實清晰的零售投資者欺詐，SEC 大概率將繼續採取強硬立場，尋求永久禁令、民事罰款以及追繳非法所得。另一方面，對於行業內在商業模式或代幣屬性上存在爭議的領域，其執法活動可能會更加審慎，與國會立法進程（如《清晰法案》的推進）以及更上層的政策導向（如川普政府“促進創新”的基調）保持協調。

對於加密行業而言，2025 年被稱爲“合規突破之年”。全球範圍內，從歐盟的 MiCA 框架到美國的 GENIUS 法案和《清晰法案》，監管拼圖正在逐步完善。這些法規的最終目標是將加密活動納入透明、可監督的體系之內。此次詐騙案的曝光，從反面論證了健全監管框架和有效執法對於保護投資者、驅逐劣幣、促使行業健康發展的重要性。只有當欺詐空間被大幅壓縮，真正致力於技術開發和金融創新的項目才能獲得更公平的競爭環境和更持久的社會信任。

最終，這起 1400 萬美元 的詐騙案不僅是一樁需要法律裁決的案件，更是觀察加密行業在走向成熟過程中所面臨挑戰的一個縮影。它揭示了在技術進步與金融貪婪並行的領域，投資者教育的緊迫性、監管的復雜性以及行業自我淨化的必要性。隨着案件審理的推進，其最終結果也將爲後續類似案件的查處提供參考，並成爲加密監管演進歷程中的一個注腳。